國內投信發行的跨國海外基金多年來各類商品齊備,但若從淨值來看,居然有近4成的投資人都賠錢;而能夠賺取2成以上獲利者也不到3成,凸顯海外基金熱賣的背後,並沒有為投資人帶來應有的投資收益。值得一提的是,成立較久的長青基金確實有較好的績效,值得喜新厭舊的投資人警惕。

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根據投信投顧公會統計,在333檔境內跨國股票型基金中,竟有131檔淨值在10元以下,占整體比重高達39%,等於近4成的投資人購買海外股票基金是不賺反虧。另在202檔獲利的基金中,淨值在12元以上的也僅91檔,只占全體基金總量的27.36%,意味只有四分之一強的投資人能夠賺取2成以上獲利,對比近年來全球主要股市頻創新高的表現,基金績效乏善可陳。

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而在賺超過60%以上的跨國股票型基金中,幾乎都是成立近10年的長青基金,且多數集中在亞洲,其次是北美與生技基金。統計淨值排名前十的基金中,亞太區的基金就有6檔,亞洲單一國家則有野村泰國、瀚亞印度入選,另外像安聯全球生技與保德信全球醫療生化基金,也是少數績效與成立時間兼具的長青基金。反觀淨值在10元以下的基金,多數集中在歐洲、拉美、貴金屬與原物料,且沒有成立超過十年者,凸顯投信業者每逢新募基金時噱頭雖多,但是真正能替投資人賺錢的較少。由於近年來投信跨國股票型基金商品線已臻齊備,未來除了朝被動式的ETF發展之外,如何強化現有海外基金績效,也成了留住客戶的重點。(工商時報)

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